Лизинговые компании начнут сообщать о сделках возвратного лизинга

С 31 мая 2026 года вводится обязательный контроль операций по предоставлению имущества по договору лизинга физическому лицу. Приказ Росфинмониторинга от 28 января 2026 г. № 16 устанавливает режим обязательного контроля со стороны лизинговых компаний за операциями по предоставлению имущества по договору финансовой аренды (лизинга) физическому лицу, при условии:

• данное физическое лицо выступает продавцом имущества, являющегося предметом лизинга (возвратный лизинг), если сумма, на которую совершается соответствующая операция, составляет от 100 тыс. руб. (включительно) до 1 млн руб.
• данное физическое лицо выступает представителем (поверенным) физического лица – продавца названного имущества, являющегося предметом лизинга (возвратный лизинг), если сумма, на которую совершается соответствующая операция, составляет от 100 тыс. руб. (включительно) до 1 млн руб.

Информация об указанных операциях подлежит направлению в Росфинмониторинг.

Почему это важно? Некоторое время назад популярность обрела мошенническая схема, обернутая в обложку возвратного лизинга. Методов борьбы с этим масштабным злом не так много. Лизинговая деятельность не лицензируется и поэтому отсечь «белый и пушистый лизинг» от мошеннических схем по данному признаку невозможно. Поэтому, спустя шесть лет с расцвета псевдолизинга Росфинмониторинг потребовал сообщать о всех сделках, в которых и продавец и лизингополучатель являются одним и тем же физическим лицом. Сумма, которой Росфинмониторинг ограничил требования, находится в пределах 100000 – 1000000 рублей. Это важный момент, поскольку классический порог обязательного контроля по многим операциям в рамках 115-ФЗ составляет 1 млн рублей и выше. В данном случае Росфинмониторинг отдельно выделяет операции в более низком диапазоне сумм.

Интересен размер санкций за нарушение приказа:

Непредставление или несвоевременное представление сведений об операциях обязательного контроля влечёт административный штраф:

• для должностных лиц — от 10 до 20 тысяч рублей;
• для юридических лиц — от 100 до 200 тысяч рублей.

Непредставление сведений о случаях отказа от проведения операций влечёт штраф:

• для должностных лиц — от 30 до 40 тысяч рублей;
• для юридических лиц — от 300 до 500 тысяч рублей или приостановление деятельности на срок до 60 суток.

Остановит ли это мошенников в супермаржинальном бизнесе – покажет практика.