Модуль Леасофт БКИ

Поручительство по лизингу

18 января 2024
Поручительство по лизингу

Поручительство по договору лизинга можно привлечь не только от материнской компании, но и от государства. В каждом регионе страны есть государственные гарантийные фонды, одним из продуктов которых может быть поручительство по договору лизинга.

Перечень государственных гарантийных фондов можно посмотреть здесь: https://corpmsp.ru/org-infrastruktury-podderzhki/regionalnim_garant_organization/

Как правило, эта услуга оказывается только субъектам малого и среднего бизнеса.

В телеграм-канале All leasing (https://t.me/Allleasing_ru) мы спросили представителей лизинговой отрасли, насколько для них актуальна такая форма поддержки и готовы ли они применять ее при структурировании сделок. Вот как распределились ответы:

15% — да, конечно

37% — если вопросы с оформлением будут решаться быстро

19% — если на нас не ляжет лишняя отчетность

13% — проверяли, не работает

31% — впервые об этом слышу

Рассказываем, как это работает для тех, кто впервые об этом узнал.

Поддержка оказывается фондом того региона, в котором зарегистрирован субъект МСП. Если лизинговая компания, проанализировав финансовые результаты малого предприятия, считает, что сделка может быть одобрена только при наличии поручительства, то потенциальный лизингополучатель имеет возможность обратиться за этой формой поддержки в свой региональный фонд. Но проблема в том, что фонд дает гарантии только клиентам тех ЛК, с которыми у него заключен договор. Улавливаете? Малому предприятию лизинг в компании А., но у регионального фонда нет договора с этой компанией. Что делать?

С этим вопросом мы обратились в Корпорацию МПС.

Деятельность РГО, пояснили порталу All leasing, регулирует приказ Минэкономразвития России № 763. Требования Приказа № 763 устанавливают возможность РГО оказывать гарантийную поддержку по договорам финансовой аренды (лизинга).

Для оказания поддержки РГО должна заключить соглашение о сотрудничестве с лизинговой компанией, которая соответствует требованиям, установленным Приказом № 763 (п. 7.5):

  1. отнесение лизинговой компании к юридическому лицу — резиденту Российской Федерации, зарегистрированному в соответствии с законодательством Российской Федерации;
  2. отсутствие негативной информации в отношении деловой репутации лизинговой компании;
  3. отсутствие просроченной (неурегулированной) задолженности по фактам привлечения лизинговой компании к административной ответственности за предшествующий год;
  4. наличие сформированного портфеля договоров финансовой аренды (лизинга), заключенных с субъектами МСП, организациями инфраструктуры поддержки на дату подачи лизинговой компанией заявления для участия в отборе, а также специализированных технологий (программ) работы с субъектами МСП;
  5. наличие положительного значения собственного капитала и чистых активов за последний отчетный год;
  6. отсутствие нереструктурированной просроченной задолженности перед бюджетом, внебюджетными фондами и другими государственными органами;
  7. отсутствие за последний отчетный год и на последнюю квартальную дату убытков, влекущих снижение стоимости чистых активов более чем на 25% по сравнению с максимально достигнутым уровнем в течение последних 12 (двенадцати) месяцев;
  8. отсутствие просроченных платежей свыше 30 (тридцати) дней по обслуживанию кредитного портфеля за последние 180 (сто восемьдесят) календарных дней (положительная кредитная история);
  9. отсутствие применяемых в отношении лизинговой компании процедур несостоятельности (банкротства), в том числе наблюдение, финансовое оздоровление, внешнее управление, конкурсное производство либо санкции в виде аннулирования или приостановления действия лицензии (в случае, если деятельность подлежит лицензированию).

Резюмируя требования можно отметить, что им соответствует любая работающая на рынке лизинговая компания.

По данным Корпорации МСП на конец 3 квартала 2023 года соглашения о сотрудничестве заключены между 58 РГО и 55 лизинговыми компаниями.

И еще цифры по теме. Всего с 2021 по 2023 годы поручительства РГО представлены по договорам лизинга на общую сумму более 1 млрд рублей, в том числе 192 млн рублей — в 2023 году.

Для инициирования процесса заключения соглашения о сотрудничестве лизинговой компании с РГО ей необходимо обратиться в региональный фонд.

Если возникают проблемы при заключении соглашения о сотрудничестве с РГО Корпорация готова оказать содействие. Контактное лицо: Илья Павлович Морозов, +7 800 100-1-100 (доб. 492), почта: IMorozov@corpmsp.ru

Таким образом, если лизинговая компания готова работать с поручительствами от региональных фондов, ей надо проявить инициативу.

Еще одна проблема заключается в том, что не у всех региональных фондов разработано положение о поручительстве по договору лизинга. В качестве навигатора рекомендуем воспользоваться данными о действующих договорах между РГО и лизинговыми компаниями.

Портал Allleasing благодарит Илью Павловича Морозова за помощь в подготовке материала.

Распределение лизинговых компаний по субъектам РФ

(действующие договоры). По данным Корпорации МСП

№ пп Субъект РФ Наименование лизинговой компании
1 Астраханская область РЛК Республики Татарстан (РЛК РТ)
РЛК Ярославской области
2 Белгородская область АО «ОБЛИК»
РЛК Ярославской области
3 Владимирская область РЛК Ярославской области
4 Волгоградская область АО «МСП Лизинг»
5 Вологодская область РЛК Ярославской области
6 Еврейская автономная область РЛК Республики Саха (Якутия)
РЛК Республики Татарстан (РЛК РТ)
7 Забайкальский край АО «МСП Лизинг»
8 Ивановская область РЛК Ярославской области
9 Иркутская область АО «Сбербанк Лизинг»
ООО Балтийский лизинг
ООО ЛК Титан
ООО РАФТЛИЗИНГ
ООО ЭКСПО-лизинг
РЛК Республики Татарстан (РЛК РТ)
РЛК Ярославской области
10 Кабардино-Балкарская республика РЛК Республики Башкортостан
РЛК Республики Татарстан (РЛК РТ)
11 Калининградская область РЛК Республики Татарстан (РЛК РТ)
РЛК Ярославской области
12 Калужская область РЛК Республики Татарстан (РЛК РТ)
РЛК Ярославской области
13 Карачаево-Черкесская республика РЛК Ярославской области
14 Кемеровская область ООО «ЮСТЭК-Лизинг»
15 Костромская область РЛК Ярославской области
16 Красноярский край АО «МСП Лизинг»
17 Курская область АО «МСП Лизинг»
18 Ленинградская область ООО «Ленобллизинг»
РЛК Республики Башкортостан
РЛК Республики Саха (Якутия)
РЛК Республики Татарстан (РЛК РТ)
РЛК Ярославской области
19 Магаданская область Транслизинг ООО
20 Москва ООО «ВСП-Лизинг»
ООО «РЕАЛИСТ-ЛИЗИНГ»
21 Московская область ООО «ПР-Лизинг»
ООО «Солид-Лизинг»
ООО «Абсолют Лизинг»
ООО «БАЛТОНЭКСИМ Лизинг СЗ»
ООО «Райффайзен-Лизинг»
РЛК Республики Саха (Якутия)
РЛК Ярославской области
22 Ненецкий автономный округ АО «Центр развития бизнеса Ненецкого автономного округа»
РЛК Ярославской области
23 Нижегородская область РЛК Республики Татарстан (РЛК РТ)
24 Новгородская область ОАО «Новгородская лизинговая компания»
ООО «Новая лизинговая компания»
ООО «Новгородская лизинговая компания»
РЛК Ярославской области
25 Орловская область РЛК Ярославской области
26 Пензенская область ЗАО Национальный лизинг
Лизинговая компания «МСП Пенза»
ООО Аквилон-лизинг
ООО БелИнвестПроект
ООО ЛК Профит-Лизинг
ООО ЛК Развитие
ООО Национальная Лизинговая Компания
ООО Эконом лизинг
РЛК Республики Татарстан (РЛК РТ)
27 Пермский край РЛК Республики Башкортостан
28 Приморский край ООО Лизинговая компания «Союз»
РЛК Республики Саха (Якутия)
29 Псковская область РЛК Республики Татарстан (РЛК РТ)
30 Республика Адыгея РЛК Ярославской области
31 Республика Алтай РЛК Республики Башкортостан
РЛК Республики Татарстан (РЛК РТ)
РЛК Ярославской области
32 Республика Башкортостан РЛК Республики Башкортостан
33 Республика Бурятия АО «Сбербанк Лизинг»
34 Республика Дагестан АО «МСП Лизинг»
Лизинговая компания «Саада и Ко»
ООО «БизнесИнвест»
ООО «Финмаркет»
35 Республика Ингушетия АО «МСП Лизинг»
РЛК Республики Башкортостан
РЛК Республики Татарстан (РЛК РТ)
РЛК Ярославской области
36 Республика Карелия РЛК Республики Башкортостан
РЛК Республики Татарстан (РЛК РТ)
РЛК Ярославской области
37 Республика Крым АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «РЕГИОНАЛЬНАЯ ЛИЗИНГОВАЯ КОМПАНИЯ РЕСПУБЛИКИ КРЫМ»
ООО «Ген Лизинг»
ООО Лизинговая компания РНКБ
38 Республика Саха (Якутия) АО «Сбербанк Лизинг»
ООО «Лизинговая компания малого бизнеса Республики Татарстан («ЛКМБ-РТ»)
РЛК Республики Саха (Якутия)
39 Республика Северная Осетия — Алания РЛК Республики Башкортостан
РЛК Ярославской области
40 Республика Татарстан АО Лизинговая компания «КАМАЗ»
ООО «Лизинговая компания малого бизнеса Республики Татарстан («ЛКМБ-РТ»)
ООО «Лизинг-Трейд»
ООО Лизинговая компания «Промлизинг»
РЛК Республики Татарстан (РЛК РТ)
41 Республика Тыва РЛК Республики Башкортостан
РЛК Республики Татарстан (РЛК РТ)
42 Ростовская область РЛК Ростовской области
43 Самарская область РЛК Республики Башкортостан
44 Санкт-Петербург ООО «Ленобллизинг»
РЛК Республики Башкортостан
РЛК Республики Саха (Якутия)
45 Сахалинская область РЛК Республики Башкортостан
РЛК Республики Саха (Якутия)
РЛК Республики Татарстан (РЛК РТ)
РЛК Ярославской области
46 Севастополь АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «РЕГИОНАЛЬНАЯ ЛИЗИНГОВАЯ КОМПАНИЯ РЕСПУБЛИКИ КРЫМ»
Общество с ограниченной ответственностью «СОБИ-Лизинг»
РЛК Республики Татарстан (РЛК РТ)
РЛК Ярославской области
47 Смоленская область РЛК Республики Башкортостан
РЛК Республики Татарстан (РЛК РТ)
РЛК Ярославской области
48 Тамбовская область АО «ВЭБ-лизинг»
АО «МСП Лизинг»
ЗАО «Руслизинг»
РЛК Республики Саха (Якутия)
РЛК Республики Татарстан (РЛК РТ)
РЛК Ярославской области
49 Тверская область ООО «Первая лизинговая компания»
РЛК Ярославской области
50 Тульская область АО «МСП Лизинг»
51 Тюменская область Акционерное общество «Тюменская агропромышленная лизинговая компания» (АО «ТАЛК»)
52 Удмуртская республика АО «МСП Лизинг»
РЛК Республики Татарстан (РЛК РТ)
53 Ульяновская область АО «МСП Лизинг»
Лизинговая компания «МСП Пенза»
ООО «Тольяттинская лизинговая компания»
ПАО «Лизинговая компания «МСП Ульяновск»
54 Хабаровский край ЗАО «Универсальная лизинговая компания»
РЛК Республики Башкортостан
РЛК Республики Саха (Якутия)
РЛК Республики Татарстан (РЛК РТ)
РЛК Ярославской области
55 Ханты-Мансийский автономный округ — Югра АО «МСП Лизинг»
ООО «Челиндлизинг»
ООО «Эксперт-Лизинг»
РЛК Республики Татарстан (РЛК РТ)
РЛК Ярославской области
56 Челябинская область Акционерное общество «Тюменская агропромышленная лизинговая компания» (АО «ТАЛК»)
ООО «Челиндлизинг»
ООО «Эксперт-Лизинг»
РЛК Республики Башкортостан
РЛК Республики Татарстан (РЛК РТ)
Транслизинг ООО
57 Чеченская республика АО «МСП Лизинг»
РЛК Ярославской области
58 Ярославская область РЛК Ярославской области

Оперативные новости на телеграм-канале портала: t.me/Allleasing_ru

Комментарии
Чтобы оставить комментарий авторизуйтесь или зарегистрируйтесь