Лизинг недвижимости

Новости рынка: лизинг недвижимости
12.04.2019

Аграрии Иркутской области имеют возможность компенсировать до 40 процентов расходов по  договору лизинга при покупки новой техники.

Аналитика и экспертные оценки: лизинг недвижимости
ВЭБ-лизинг интегрируется с ВЭБ.РФ
15.04.2019

ВЭБ-лизинг интегрируется в структуру материнской компании. Каковы последствия этого решения для его клиентов?
Мы обратились в лизинговую компанию и получили официальный ответ.

Интервью: лизинг недвижимости
Все интервью

Всё о лизинге недвижимости: этапы оформления, условия договора, список компаний

Лизинг недвижимости — часто единственный способ для владельцев малого и среднего бизнеса приобрести помещение для реализации коммерческой деятельности. Банковский кредит на покупку офисных помещений, склада или производственного цеха получить сложно, а собственных денежных средств бывает недостаточно, особенно для начинающего бизнеса.

Особенности лизинга для фирм

  • Неограниченная сумма сделки. Индивидуальный подход к каждому клиенту – с учетом его финансовых возможностей и нужд. Некоторые фирмы оформляют договоры на 100-500 млн руб.
  • Долгосрочная аренда на 84-120 месяцев. При этом после окончания действия договора лизингополучатель получает право продлить лизинг.
  • Переплата за лизинг за год составляет около 9%. Чтобы уменьшить переплату, нужно увеличить размер первоначального взноса или срок лизинга.
  • Минимальный размер аванса 10%. Есть вариант оформить лизинг недвижимого имущества без авансового платежа, но для этого требуется предоставить гарантии платежеспособности и будущих выплат.
  • Обязательная страховка объекта недвижимости. Чтобы снизить финансовую нагрузку на начальном этапе, сумму страховки можно равномерно разделить и включить в состав регулярных платежей.
  • Не требуется дополнительное обеспечение. Для оформления лизинга часто не требуются поручители и залог имущества, но такое обеспечение может повысить шансы на положительный ответ по сделке.

Лизинг без аванса

Если у вас нет суммы первоначального взноса и вы планируете оформить лизинг недвижимости без авансового платежа, тогда стоит обратить внимание на такие моменты:

  • Пока лизингополучатель не выплатит всю сумму платежей, объект лизинговой недвижимости остается в собственности лизингодателя. Недвижимость будет изъята, если лизингополучатель перестанет исполнять свои обязательства по договору.
  • Если лизингополучатель не вносит аванс, лизинговая компания рискует, поэтому готовьтесь к тому, что вам придется предоставить поручителей или имущество в залог.

Этапы приобретения недвижимости в лизинг

  1. Выбираете подходящий объект на рынке и компанию, которая предлагает приемлемые условия лизинга.
  2. Подаете заявку на оформление лизинга и заполняете анкету на сайте компании-лизингодателя. В заявлении указывайте сроки сделки, стоимость объекта и свои контакты.
  3. Сотрудник лизинговой компании уточнит у вас все нюансы, а затем оформит коммерческое предложение с детальным списком документов, необходимых для сделки.
  4. Подготовленный пакет документов изучается специалистами компании, оценивается экономическое состояние клиента и принимается решение о заключении сделки по лизингу.
  5. После одобрения сделки лизингополучатель изучает проект договора, подписывает его и вносит авансовый платеж. Остается только получить недвижимость в свое распоряжение.

Лизингополучатель: основные требования

Оформить коммерческую недвижимость в лизинг имеют право ИП и юр. лица. Если ваша фирма зарегистрирована больше 12 месяцев и приносит прибыль последний год, тогда у вас есть все шансы получить положительный ответ по заявке. 

Лизингодатели тщательно изучают финансовую отчетность и бизнес-показатели потенциальных клиентов. Если регулярный платеж по лизингу будет превышать 90% от прибыли, тогда фирме будет отказано.

Какие документы нужны

Для индивидуального предпринимателя:

  • Заявка;
  • ИНН;
  • Справка о регистрации ИП;
  • Налоговые декларации;
  • Паспорт.

Для компаний: 

  • Заявление (пишет руководитель);
  • Устав компании;
  • ИНН и ОГРН;
  • Копия паспорта руководителя;
  • Справка о счетах;
  • Финансовый отчет о том, что компания работает без убытков.

Нюансы договора лизинга

По договору лизингодатель должен выкупить недвижимость, которую указал клиент, и передать ему в пользование. За это лизингополучатель обязуется своевременно вносить ежемесячные платежи. Когда срок лизинговой сделки заканчивается, лизингополучатель может выкупить недвижимость по остаточной цене (она оговаривается во время заключения сделки и остается неизменной).

В договоре должна содержаться следующая информация:

  • Досрочный выкуп. Это условие должно быть зафиксировано в договоре. Зачастую выкупить имущество раньше срока можно только путем уплаты комиссии. 
  • У кого на балансе будет находиться недвижимость. От этого зависит как будут начисляться налоговые выплаты.
  • Страховка. Она обязательна для оформления недвижимости в лизинг. Можно найти страховую компанию самим, но выгоднее оформить страховку у партнеров лизингодателя.
  • Наличие ограничений. Лизинговая недвижимость не сдается в аренду – остальные ограничения должны прописываться в договоре.

Неисполнение принятых обязательств грозит лизингополучателю изъятием лизинговой недвижимости. 

Купить в долгосрочный лизинг можно любую коммерческую недвижимость: офисы, складские помещения, ангары, цеха в отдаленных промрайонах. Некоторые лизингодатели предлагают объекты жилой недвижимости для ИП и фирм. Земля в лизинг не оформляется – это запрещено законодательством.

Список лизинговых компаний, которые предлагают лизинг недвижимости

Название компании

Аванс

Срок

Сбербанк Лизинг

От 10%

До 10 лет

ВТБ Лизинг

От 0%

До 10 лет

Балтийский лизинг

От 20%

До 10 лет 

Альфа лизинг

От 0%

До 10 лет 

МКБ лизинг

От 10%

До 10 лет 

Райффайзен лизинг

От 0%

До 10 лет

Лизинг недвижимости в регионах

МоскваСанкт-ПетербургРеспублика Адыгея
Республика БашкортостанРеспублика БурятияРеспублика Алтай
Республика ДагестанИнгушская РеспубликаКабардино-Балкария
Республика КалмыкияКарачаево-ЧеркессияРеспублика Карелия
Республика КомиРеспублика Марий ЭлРеспублика Мордовия
Республика Саха (Якутия)Северная ОсетияТатарстан
Республика ТываУдмуртская РеспубликаХакасия
Чеченская РеспубликаЧувашская РеспубликаАлтайский край
Краснодарский крайКрасноярский крайПриморский край
Ставропольский крайХабаровский крайАмурская область
Архангельская областьАстраханская областьБелгородская область
Брянская областьВладимирская областьВологодская область
Воронежская областьИвановская областьИркутская область
Калининградская областьКалужская областьКамчатский край
Кемеровская областьКировская областьКостромская область
Курганская областьКурская областьЛенинградская область
Липецкая областьМагаданская областьМосковская область
Мурманская областьНижегородская областьНовгородская область
Новосибирская областьОмская областьОренбургская область
Орловская областьПензенская областьПермский край
Псковская областьРостовская областьРязанская область
Самарская областьСаратовская областьСахалинская область
Свердловская областьСмоленская областьТамбовская область
Тверская областьТомская областьТульская область
Тюменская областьУльяновская областьЧелябинская область
Забайкальский крайЯрославская областьЕврейская АО
Агинский Бурятский АОКоми-Пермяцкий АОКорякский АО
Ненецкий АОТаймырский АОУсть-Ордынский Бурятский АО
Ханты-Мансийский АОЭвенкийский АОЯмало-ненецкий АО
Волгоградская область

Полезная информация по лизингу недвижимости